一起盜刷騙術長沙老板上當 主動賠付受害人50%盜刷資金
成都銀寶通商務服務有限公司 發布時間：2022-01-07 瀏覽：505次
2022年1月1日下午，吳先生正在家享受元旦假期的第一天，突然銀行打來一通電話告知吳先生，他的一張儲蓄卡在2022年1月1號凌晨陸續出現了多筆境外的提現記錄。接到提醒后的吳先生立即查看自己的銀行賬戶，才發現自己卡里的2萬4千多元資金竟然在一夜之間被人盜刷！
而更蹊蹺的是，幾乎同一時間，與吳先生同住在長沙縣鳳凰城小區的多個居民也都遭遇了銀行卡被盜刷的情況。這究竟是怎么回事？
1月2日上午，吳先生在內的多名受害者稱，他們的銀行卡被盜刷均發生在今年1月1號的凌晨。而這些被盜刷的銀行卡，無一例外地都曾在去年12月7號，在星沙鳳凰城小區門口的這家“優萊客”批發購物中心進行過刷卡消費。
吳先生告訴記者，當時參加促銷活動唯一的要求，就是必須使用銀聯儲蓄卡進行刷卡消費。從1日到2日，已經有十多名受害者反映遭遇了銀行卡盜刷，金額從幾千元到數萬元不等。資金均在境外被取走。
超市負責人向記者坦言，當初并未詳細核實這名找上門來的活動促銷員身份，這才讓他們被卷入了這場不法分子精心設計的騙局中。
他告訴記者，在事情發生后，他們曾與當時使用的pos機供應商公司取得了聯系。
超市負責人：那邊說那臺pos機的確是他們公司的，但是是被改裝過的。超市方面表示，通過Pos機的供應商，他們與當天來店消費的400多張銀行卡的開戶行進行了聯系，并告知了可能存在的風險。
在事情發生后，多名受害者已第一時間向當地公安機關報案，而從1月1日到2日，受害者的人數仍在持續增加，總計涉案金額已經超過了20萬。1月2日中午，記者陪同多名受害者趕到了長沙縣星沙派出所，將相關的銀行流水提交給警方。目前，長沙縣公安分局星沙派出所已對此事展開立案調查。（來源：芒果都市）
該事件知情人士向記者透露了事件經過：
騙子為活動制作的宣傳單頁
12月的某天，超市來了一位自稱某刷的業務員，宣稱某刷燒錢給補貼做市場，針對超市類商戶有“滿50減30”的活動，并且免費提供活動宣傳彩頁，店主知道x刷是一家正規的支付公司，于是提供了營業執照、身份證等信息給該業務員申請了pos機參加這個活動；
活動流程是消費者在超市購物超過50元，用儲蓄卡在該pos機商刷20元即可。其余的30元由業務員現場補貼給店主；一時間周邊小區大爺大媽知道有這么大優惠于是紛紛掏出儲蓄卡參加活動；兩天時間累計刷了500人的卡，值得注意的是參加活動買單都是業務員現場駐點手持pos機親自操作，事后店主發現有個細節，這個業務員刷卡分三步，先刷卡再插卡最后通過感應完成交易，并且消費者輸過密碼。
活動第二天，店主發現消費者刷的錢被樂刷凍結了一部分，業務員給的補貼也只發了一半……..事后得知，由于2天內這臺新注冊的機器發生非同人交易的頻率過高所以某刷風控進行了凍結賬戶的措施。
業務員”與店主聊天截圖活動進行到第三天，店主在超市里等業務員來繼續搞活動，聯系業務員后，業務員說機器電池燒了返廠維修，最后直接聯系不上，店主覺得事情好像有點不太對頭了，于是果斷報警了，但此時沒有任何風險發生，所有沒有報警成功。
直到20多天后，有小區受害者發現自己的銀行卡在新年1月1日凌晨在外國發生跨行取現交易，據受害者統計目前被盜刷的人數有50人左右，金額共約有50-100萬左右，被消費取現的地方有美國、香港、臺灣、新加坡等。
據了解，目前涉事超市店主已主動賠付受害人50%盜刷資金。
銀寶通溫馨提醒：
1:年底了，又到了騙子們的高度活躍期，請大家保持警惕。
2:騙子居然選擇常見的pos機業務員身份利用搞“優惠活動”讓店家上鉤，再利用店家的真實場景作案，繼而完成銀行卡信息的側錄，不得不說這一套玩的真的6；此案教導我們警惕來歷不明的業務員。
3:機器一定要有拆機自毀，商戶一定要核實，業務員最好也要備案，自備機帶機入網一定要做好檢查，被改裝的機器能被入網這本身就是收單機構極大的疏漏。
